Notre approche patrimoniale se fait en fonction de vos objectifs, de votre organisation familiale, de la situation de vos actifs et de vos choix de vie.
Dans un premier temps, nous réalisons une analyse transversale sur :
- la structuration globale du patrimoine,
- la cohérence de votre régime matrimonial,
- les conséquences d’un décès (sur votre fiscalité professionnelle, les droits de succession, la gestion des biens, les revenus de votre conjoint et de la famille),
- l’organisation juridique et fiscale de votre entreprise,
- vos actifs financiers et immobiliers,
- vos revenus à la retraite…
Nous vous faisons ensuite des préconisations en cohérence avec vos objectifs :
- la protection du conjoint survivant,
- l’organisation de la transmission,
- l’arbitrage immobilier,
- la réorientation des placements financiers,
- la révision des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie,
- l’optimisation du statut social du dirigeant
- la restructuration juridique de votre activité professionnelle,
- le changement de fiscalité…
Ensemble, nous déterminerons un plan d’actions et nous vous accompagnerons dans sa mise en œuvre.
Contact : Béatrice Perdriel – bperdriel@49.cerfrance.fr
